Abogado por lavado de activos en Lima
✅ ¿Te citó la fiscalía por lavado de dinero?
✅ ¿Te congelaron cuentas o incautaron bienes?
✅ ¿Te piden justificar de dónde salió tu patrimonio?
✅ ¿Tu empresa está siendo investigada?
En lavado de activos, el caso se gana con números y documentos, no con discursos. Prepararte para lo que viene, es lo que marca la diferencia.
¿Te citó la fiscalía por lavado de activos en Lima? Qué hacer antes de declarar
Llega una notificación de la fiscalía y, de pronto, te preguntan por depósitos de hace cinco años, por la compra de un departamento o por un negocio familiar. Lo primero es no improvisar: en esta investigación, cada respuesta y cada papel que entregas se compara con tus cuentas, tus declaraciones de impuestos y tus registros públicos.
✓ No declares sin haber revisado antes tu situación patrimonial con tu abogada. Una cifra mal recordada puede leerse como un intento de ocultar.
✓ No entregues documentos sueltos ni incompletos. Se presenta un sustento ordenado, que explique cada ingreso de principio a fin.
✓ Empieza a reunir el respaldo de tus ingresos desde hoy: boletas, contratos, estados de cuenta, préstamos, herencias, declaraciones a SUNAT.
✓ Pregunta exactamente qué hechos se investigan. Tienes derecho a conocer la imputación antes de responder.
Escríbeme apenas te llegue la citación. Preparar esa primera declaración es, muchas veces, lo que define si la investigación avanza o se archiva.
Modalidades del delito de lavado de activos que defiendo en Lima
El Decreto Legislativo 1106 describe varias conductas distintas. Saber en cuál te encuadra la fiscalía es el primer paso, porque cada una exige probar cosas diferentes.
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Conversión y transferencia de dinero o bienes
Depósitos, compras de inmuebles o vehículos, transferencias entre cuentas. La fiscalía debe probar que conocías o debías presumir el origen ilícito del dinero; ese conocimiento es justamente lo que la defensa discute.
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Ocultamiento y tenencia de activos
Tener, usar o custodiar bienes cuyo origen se cuestiona: un auto a tu nombre que paga otra persona, dinero guardado para un tercero. Aquí suele investigarse a familiares y testaferros, muchas veces sin que supieran nada.
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Transporte o traslado de dinero en efectivo
Llevar efectivo o títulos al portador dentro del país, o al entrar y salir por aeropuerto o frontera. Que no se haya declarado el dinero no prueba por sí solo un lavado: la clave es demostrar de dónde provenía.
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Autolavado
Cuando a la misma persona se le imputa haber generado el dinero ilícito y luego haberlo lavado. Es una acusación doble, y la defensa debe atacar ambos frentes: el delito previo y los actos de lavado posteriores.
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Omisión de reportar operaciones sospechosas
Afecta a sujetos obligados: notarios, financieras, casas de cambio, inmobiliarias y otros que deben informar a la UIF. Se discute si la operación era realmente sospechosa y si existía el deber de reportarla en ese momento.
¿Requieres defensa para tu empresa o estás bajo investigación?
No esperes a que la situación se complique.
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Cómo demostrar el origen lícito de tu dinero y tu patrimonio
¡Este es el corazón de cualquier defensa por lavado de activos! Si el dinero tiene una explicación legítima y se puede documentar, la acusación pierde su base. El trabajo es reconstruir tu historia económica con evidencia, año por año.
➤ Pericia contable de parte frente al desbalance patrimonial
La fiscalía suele apoyarse en una pericia que compara lo que ganaste con lo que gastaste o adquiriste. Esa pericia puede tener errores de método, periodos mal cortados o ingresos no considerados. Una pericia contable de parte los pone en evidencia.
➤ Ingresos, préstamos, herencias y negocios informales: cómo se acreditan
Un negocio que nunca emitió comprobantes, un préstamo familiar sin contrato o una herencia no inscrita siguen siendo ingresos reales. Se acreditan con testigos, movimientos bancarios, registros y documentos que, bien ordenados, cuentan una historia coherente.
➤ Respuesta a informes de la UIF y reportes de operaciones sospechosas
Muchas investigaciones empiezan con un reporte de un banco a la Unidad de Inteligencia Financiera. Un reporte no es una prueba de delito: es una alerta. Analizo qué operación lo motivó y si tiene una explicación comercial o personal razonable.
Embargo, incautación y extinción de dominio:
¿Qué hacer para proteger tus bienes y cuentas?
¿Fuiste al banco y tu cuenta aparece bloqueada? ¿Llegó una notificación sobre tu casa o tu auto? Estas medidas no son una condena y casi siempre tienen una salida, pero lo que hagas en los primeros días cuenta. Según lo que te haya pasado, este es tu punto de partida:
◈ Si te bloquearon o embargaron una cuenta bancaria
Qué significa: el dinero queda inmovilizado por orden de un juez mientras se investiga. No lo has perdido, pero no puedes usarlo hasta que la medida se levante o se modifique.
Qué hacer hoy:
✓ Pide al banco, por escrito, la constancia del bloqueo y el número del oficio o resolución que lo ordenó.
✓ No muevas de golpe el dinero de tus otras cuentas ni retires efectivo: puede interpretarse como un intento de ocultarlo.
✓ Reúne tus estados de cuenta de los últimos años y el sustento de los depósitos más grandes.
✓ Envíame la constancia: identifico quién ordenó la medida y preparo el pedido para levantarla o variarla.
◈ Si incautaron o embargaron tu casa, tu auto u otro bien
Qué significa: el bien queda asegurado mientras dura el proceso. Puede pasar a custodia del Estado o quedar con una anotación en Registros Públicos que te impide venderlo o hipotecarlo.
Qué hacer hoy:
✓ Guarda el acta de incautación o la notificación tal como te la entregaron, y no firmes nada más sin leerlo.
✓ Pide en SUNARP la copia literal de la partida para ver exactamente qué se inscribió.
✓ Junta los papeles de cómo compraste el bien: minuta, escritura, pagos, crédito hipotecario.
✓ Si el bien está a nombre de tu pareja, un familiar o tu empresa, avísame: su defensa como tercero de buena fe es distinta.
✓ Mándame la notificación para revisar el plazo de apelación y pedir la devolución.
◈ Si te notificaron un proceso de extinción de dominio
Qué significa: el Estado busca quedarse con el bien en un proceso propio, separado del penal, que puede avanzar aunque no haya juicio ni condena. Tienes un plazo corto para responder y presentar tus pruebas.
Qué hacer hoy:
✓ Anota la fecha exacta en que te notificaron: desde ese día corre el plazo para contestar.
✓ No esperes a ver qué pasa en el caso penal; si el plazo vence, pierdes la oportunidad de defender el bien.
✓ Reúne toda la prueba de cómo adquiriste el bien y de tu buena fe.
✓ Envíame la notificación el mismo día para preparar la contestación a tiempo.
Mientras antes revise tu caso, más opciones tienes. Envíame por WhatsApp una foto de la notificación o de la constancia del banco y te digo qué medida es, quién la ordenó y cuál es el primer paso para recuperar tus bienes.
Defensa de empresas investigadas por lavado de dinero en Lima
Una empresa puede quedar dentro de una investigación por lavado aunque sus dueños no hayan hecho nada ilícito: basta un cliente, un proveedor o un trabajador involucrado. Y las consecuencias para la persona jurídica pueden ir desde multas hasta la suspensión de actividades o la disolución.
Por eso la defensa empresarial no se limita al proceso: revisa si la empresa tenía un modelo de prevención (compliance) adecuado, porque un programa de cumplimiento implementado antes de los hechos puede excluir o atenuar su responsabilidad.
En la defensa de una empresa reviso:
◈ Qué operación concreta se investiga y quién la ejecutó
◈ Si los socios o directivos tenían conocimiento
◈ El modelo de prevención y la debida diligencia con clientes
◈ Las medidas sobre cuentas y bienes de la empresa
◈ La posición de la empresa frente a trabajadores investigados
¿Cuál es la pena por lavado de activos en Perú?
Estas son las penas que fija el Decreto Legislativo 1106. Además de la cárcel, el delito se sanciona con multa e inhabilitación.
| Supuesto | Pena privativa de libertad |
|---|---|
| Conversión, transferencia, ocultamiento, tenencia o transporte (arts. 1, 2 y 3) | De 8 a 15 años |
| Agravado: abuso de cargo público, financiero o inmobiliario; integrar una organización criminal; o montos mayores a 500 UIT (art. 4) | De 10 a 20 años |
| Dinero proveniente de minería ilegal, tráfico de drogas, terrorismo, secuestro, extorsión o trata de personas (art. 4) | No menor de 25 años |
| Atenuado: montos no mayores a 5 UIT, o colaboración eficaz con la investigación (art. 4) | De 4 a 6 años |
| Omisión dolosa de comunicar operaciones sospechosas (art. 5) | De 4 a 8 años |
Fíjate en el supuesto atenuado: el monto real del dinero cuestionado cambia por completo el escenario. Por eso discutir cuánto dinero se investiga de verdad, y no aceptar la cifra global de la fiscalía, es parte central de la defensa.
Investigación por lavado de activos: plazos, archivo y prescripción
Nada de esperar sentado a que la fiscalía termine. Los casos de lavado suelen declararse complejos, lo que alarga los plazos de investigación a meses e incluso años. Ese tiempo se aprovecha para trabajar a favor del investigado:
- Pedir el archivo en la etapa preliminar, cuando el sustento de los ingresos demuestra que no hay delito que perseguir.
- Controlar los plazos de las diligencias preliminares y de la investigación preparatoria, y solicitar al juez un control de plazos cuando la fiscalía los excede.
- Revisar la prescripción: en la forma básica, el plazo ordinario equivale a la pena máxima del delito, y se calcula desde la fecha de los hechos investigados.
- Exigir que se precise la imputación: qué bien, qué fecha, qué monto. Una acusación genérica es una acusación débil.
Preguntas frecuentes sobre lavado de activos en Lima
¿Me pueden acusar de lavado de activos si yo no cometí el delito del que viene el dinero?
Sí. En el Perú el lavado de activos es un delito autónomo: no hace falta que el delito de origen haya sido juzgado ni que tú hayas participado en él. Pero la fiscalía sí debe probar que el dinero tiene un origen ilícito y que tú lo conocías o debías presumirlo. Esa es la línea de defensa.
¿Qué pasa si no puedo justificar una parte de mi patrimonio?
Un desbalance patrimonial por sí solo no es prueba de lavado; es un indicio. Muchas veces se explica con ingresos informales, préstamos o errores en la pericia fiscal. Lo importante es documentar todo lo que sí se puede justificar y reducir al máximo la cifra cuestionada.
¿La fiscalía puede congelar mis cuentas bancarias sin avisarme?
Sí, las medidas sobre cuentas y bienes pueden dictarse sin aviso previo para evitar que el dinero se mueva, normalmente con autorización judicial. Lo que sí puedes hacer después es cuestionarlas y pedir su levantamiento o variación, acreditando el origen lícito de los fondos.
¿Cuánto cobra un abogado por un caso de lavado de activos en Lima?
Depende de la etapa del caso, del monto investigado, de si hay medidas sobre bienes y de si se necesitan pericias contables. Cuéntame tu situación por WhatsApp y, después de revisarla, te doy una cotización clara por etapas, sin costos ocultos.
¿En cuánto tiempo prescribe el delito de lavado de activos?
Depende de la modalidad imputada. En la forma básica, el plazo ordinario de prescripción equivale a la pena máxima, 15 años desde los hechos, y en las formas agravadas es mayor. Además, ciertos actos del proceso interrumpen o suspenden el plazo, así que cada caso debe calcularse en concreto.
Abogada penalista en lavado de activos en Lima y Callao
Atiendo investigaciones ante las fiscalías especializadas en lavado de activos y los juzgados de Lima Metropolitana y Callao, para personas naturales y empresas de todos los distritos.
📍 Lima Centro y Lima Moderna
Cercado de Lima, San Isidro, Miraflores, Santiago de Surco, San Borja, La Molina, Jesús María, Lince, Magdalena, Pueblo Libre, San Miguel, Barranco, La Victoria, Breña.
📍 Lima Norte y Lima Este
Los Olivos, San Martín de Porres, Independencia, Comas, Puente Piedra, San Juan de Lurigancho, Ate, Santa Anita, El Agustino, Carabayllo.
📍 Lima Sur y Callao
Chorrillos, San Juan de Miraflores, Villa El Salvador, Villa María del Triunfo, Lurín, Callao, Bellavista, La Perla, Ventanilla.
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Abogado por lavado de activos en Lima, consulta reservada
Cuéntame qué te notificaron, qué bienes o cuentas están involucrados y desde cuándo. Revisamos tu caso con total confidencialidad: lo que me digas queda protegido por el secreto profesional.
